ピッフィー

自分自身が資産ゼロならレバレッジを使って数年で資産1000万円以上にするけど、

下手すれば危険なリスクも伴う手法です。

特に初心者は要注意ですし、

【レバレッジ恐ろしい】投資は最後にゼロを掛けたら退場。高レバは「大丈夫」と言いつつ全財産を失う傾向。

Munger凄く賢い人物が、お酒とレバレッジで狂うケースを沢山見てきた。ピッフィー全財産を失う前に「レバレッジかけすぎでは？」と何度も警告しているにも関わらず、「大丈夫大丈夫」と言って大変なことになった人を何人も知っています...

piffy.tokyo

2021.05.29

自己責任でお願いしますが、

多くの人が良くも悪くも気にかけて下さっているので、自分なりに詳細を書いておきます。

サラ金は最終手段であり、通常時には推奨しません。

まず最初に。

サラ金やクレカローンは最終手段であり、

私自身も（いつでも追証対策に借りれる用意はしているだけで）実際に使ったことはないです。

サラ金はあくまで最終手段の保険で、リーマンショックを上回る様な下落が来た時に使う予定です。

強いて言えば、コロナショックのSBG株価2600〜3000円位の時に、初めて年金利18%くらい？のクレジットカードのリボ払いの設定をし、SBGの株価が8000円まで上がった半年後にリボ残額を一括で払いました。

結果として金利が半年で9%に対して、

当時のSBG株は株価2600円で、そこから半年で200%(年換算で500%）となっているので、

ピッフィー

リボ払いの設定をしてでも、株のリターンが大幅に上回った形になりますね。

レバレッジは追証リスクを伴うが、リターンも莫大になる。

ただデメリットもあり、

レバレッジをかけると追証のリスクがあるのが事実です。。

一方、レバレッジ投資の選択は持っていた方が良いと思っています！

百聞は一見にしかず。

コロナ時のSOXLの株価です↓

ピッフィー

10年で50倍以上、コロナの底から10倍以上になっています。

私のフォロワーさん、コロナの底付近で1000万円を3倍ETFに投資して億り人になったそうですよ◡̈⋆*

こんなチャンスが僅か一年前にあった訳ですね。

かといって、3倍ETFも株価が下がると中で強制的に損切りされるETF。。

あり得ないレベルの安値で購入した後でも、

3倍ETFの株価が半分、もしかすると1/10とかになる可能性も出てきます。

そこで、

• いくらなんでも安いと思う水準、
• 誰も買い手がいないような水準、
• 多くの人が逆に追証回避で損切りしている水準、
• 新聞の第一面に「世界同時株安」と載る水準、

まで十二分落ちてから3倍ETFやSBG株などにレバレッジをかけていき、

それでも下がるようならまずはリボ払い、そしてクレカローンも、

リーマンショック級を超える際には、追証を防ぐ為にサラ金も選択肢として持っておけば良い。

と考えています。

200万円借りるのはそれほど危険じゃないと思う。

まず、普通に現物のみでも十分だと思います。

その上で個人的に思うことは書いていきますね。

クレジットカードやサラ金で借りるといっても、基本的には一人200万円くらいが上限でしょう。

そして、銘柄。

基本的に長期では年利20%程度は固いと個人的に思うSBG株だからレバレッジをかけるのであって、

十分に分散され、価値と株価に少なくとも2倍以上の乖離があり、これから年利20%以上で価値が大きく増大すると確信でき、更に自社株買いや大規模な金融緩和などの大きな買い需給要因があるもの。

に限定するべきだと思います。

そして、具体的な方法としては、

まず、なんとしてでも133万円を必死で稼ぐ。

これで十二分に割安な時に3倍のポジションを取り、400万円を運用。

（3倍ETFを使うのがシンプル）

この状態で後は、労働所得を加えていき、

追証に引っ掛からなければ、

この記事の様に初期400万円スタートでいけますね。

【誰でも簡単に20代で一億円を作る方法☆】3歳から投資を始める&数千万円単位でお金を借りる。

なるほどなと思ったので、ピッフィー誰でもできる方法、書いていきますね😊一億円到達正攻法まず、正攻法でいくなら、10歳くらいの時に投資を始めて毎月10万円投入していけば、25歳の時に1...

piffy.tokyo

2021.04.25

ただ、基本的に超割安かつ需給が非常に良い時は株価が下がりにくいので、

追証にはなる可能性は、（タイミングを狙えば）個人的には物凄く低いのではないかと思います。

収入も、

今の時代、必死で働けば、誰でもウーバーイーツで月40万円くらいは稼げるし、

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piffy.tokyo

2020.09.20

270万円はウーバーイーツで働くだけでも半年ほどで返済できる範囲と思います。

ピッフィー

そして、その割安な時に持っている資産が2倍になれば、純資産で133万円が500万円にできますね☆

まとめ

レバレッジやカードローンは下手に扱えば借金を抱えるので、初心者はやらない方が良いかもです。

ただ、

（聞いた話で真偽は分かりませんが、）バフェットの後継者のトッドコームズさんも、

リーマンショックの際はカードローンを目一杯まで借り入れて投資されたとのこと。

ピッフィー

元々バフェットの投資手法が軸なので、その話を聞き、私も次のリーマショックの際はカードローンの上限まで借りて投資する予定です。

※投資は自己責任

ちゃおっ♪

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Munger

ピッフィー

全財産を失う前に「レバレッジかけすぎでは？」と何度も警告しているにも関わらず、「大丈夫大丈夫」と言って大変なことになった人を何人も知っています。

3点レバ集中の東条雅彦さん、そーせい2倍のふんばりさん、有名なリーマンブラザーズとかですね。

特に小型グロース個別株集中投資をする場合、

投資人生の中で

1日で20%下落するような日は、生きている間に100回くらいはあるでしょうか？

案外頻度が高いです。

本人は、めちゃくちゃ爽やかな雰囲気で何も気にしてなさそうですけど💦

ブログ開設当初に書いたレバレッジ記事が秀逸だった。

このブログを開設した当初に、

今読んでも素晴らしいと思う記事を書いていました↓

ピッフィー

この記事から引用しました↓

投資家が失敗する5大要因①〜下手なレバレッジ（借金）〜良い借金とは？

Graham50%以上の暴落は実際に十分起こり得るものと考えておくべきである。株式投資は、原則を守れば必ず勝てる勝負です。にも関わらず、なぜ投資に失敗する人がこんなにも多いのでしょうか？借金には良い借金と悪い借...

piffy.tokyo

2019.04.21

投資は、最後にゼロをかけたら終わりです。

退場グッバイになりますね。

1日で20%下落する可能性は結構あります。

そして、20%下落するだけで全財産吹き飛ぶ様なロシアンルーレットを回すべきでしょうか？

2018年度　バフェット率いるバークシャー・ハサウェイ　株主への手紙　和訳全訳まとめ⑩

原文10ページの前半より。借金をルーレットに例えていて面白いです。新たな資金を得る方法

piffy.tokyo

2019.03.15

100%退場にならないと確信が持てるポジションでしょうか？

確実性のない通常時に純資産の2倍以上の高レバを掛けると、

• 精神的におかしくなってレバレッジを解消する。
• 精神的に何ともない代わりに、いつの間にか超高レバ状態になってて、追証で全財産吹き飛ぶ。

ピッフィー

ことが結構多い様に思います。それも、非常に賢いはずの人がです。

まとめ

例外もあると思いますが、

基本的に通常時には高レバを掛ける必要はなく、高レバ無しでも十分資産は増やせます。

※一方で資産500万円までは、ある程度割安である限り私なら全財産3倍ETFのみで運用すると思います。＜要注意＞

ピッフィー

LTV10%以上の高いレバレッジ率はコロナショック級以上が来る時まで待ち、その時にトリガーを引く準備を通常時に着々と進めるのが個人的にはオススメです。

ちゃおっ♪

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ピッフィー

https://kagamiru.com/kweb-cweb/

kagamiru.com

CWEBの構成銘柄

ピッフィー

構成銘柄は、こんな感じ(*^^*)

全て魅力的な会社で、軒並み株価がダダ下がり状態。

しかも、米企業はGAFAMの株価が軒並みグングン上がっている中、

中国のBATJは株価が全然グングン伸びていないので、↓

ピッフィー

米企業は割高だと思う人も、買いやすいのではないかと思います☆

個人的には、中国が米国の経済規模を追い越すことは、

よほど変なことが起きない限り10年以内に起きると予想してます✨

今は株価が大暴落中で今夜は54ドルくらいになりそうな今、チャンスかなと(^^)

つい一週間前51ドルをつけていたので、そこまで待っても良いかもですけどね！

まとめ

もちろん、このまま大暴落していく可能性もありますが、

ピッフィー

CWEBは長期的に見れば割安だと思うので、下落すればWISHと一緒に買っていきます(^^)

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

ピッフィー

ナスダックが大暴落していますね(^^)

まだまだ割高からフェアバリューに落ちてきただけだとも思いますが、

ナスダック構成銘柄は、地球の歴史で一回しかない様な、

スピン

AIが地球を支配する

現象が起き、

今後1０数年に渡って年率20%強くらいを生むはず！！

なので、

ピッフィー

フェアバリューであっても、長期的には激安です☆

今が3倍ETFの買い時だと思う！

ピッフィー

カガミルさんの記事が参考になります↓

https://kagamiru.com/etf-fdn-webl/

kagamiru.com

TQQQの中でも割安感があり、更なる成長をほぼ確信できる $FB と $AMZN などが上位に来ています☆

ミネルヴィニさんは、「まだ株価は下がる」と言っているので、まだまだ下がる可能性もありますが、

昨年9月の最安値がナスダック11000、

半年経って価値が10%上昇していることを考えると、今の12000が当時の11000相当で、

ピッフィー

十分買っても良い水準だと思います！

3倍ETFは長期的には年利40~60%が期待できるので、

保有している普通の株を一部売ってでも、少しずつでも買っていきましょう♪

まとめ

株価が割高になってから、3倍ETFを買う人が多いですが、

ピッフィー

普通に今みたいな狼狽売りされている時に買って、「下がったらどこまでもナンピン買い」するっていうやり方が個人的には好きです(*^^*)

ちゃおっ♪

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