ピッフィー

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なんだか、

ピッフィー

昨日書いた記事が大炎上してますね😂

【税金を大幅圧縮☆】株を売却する時に、現物売りではなく信用売りを使う裏技。

前半：元々書いていた記事。後半：ツイッターで求められてそうな記事で書いていきたいなと思います(^^)現物売りよりも信用売りの方が圧倒的に税金を減らせる！過去の税金記事は、タックスロスタグ をご覧...

piffy.tokyo

2021.05.25

ま、個人的には、炎上してくれた方が嬉しいので、もっと炎上してくれても全然OKです(^^)

なぜなら！

集中投資している

SBG株は20年後に70倍くらい

になると思ってるし、

ピッフィー

いま多くの人にSBG株の存在を伝えられたら、みんなお金持ちになってハッピーになれますからね☆

それではでは、頂いた質問に回答していきたいなと思います(^^)

「節税じゃないじゃないか」への回答。

確かに、既にある利益にかかる税金自体をゼロにする訳ではないですね。

元々は、

税金を一円も払わずに5億円にするのは不可能！！

とツイッターで大騒ぎで言われたので、

具体的にどうやったら実現出来るのかを書いたのが昨日の記事となります☆

ピッフィー

だから、当たり前な人にとっては当たり前で、期待していたものと違ったらごめんなさい💦

ちなみに、既にある利益にかかる税金自体を消す方法も知ってはいるのですけど、

最初に10万円でその方法をnoteにまとめた人がいて、

そのことを書いた別の人が訴訟沙汰？。。。になったそうなので、

そちらの方法は書くことが出来なくて申し訳ないです💦

「損を作る為に株を買う？」への回答。

今年既に確定益がある場合、

ABCDEの永久保有可能な5銘柄を買い、

• ABCD株が買値より上昇→含み益を拡大して放置
• E株が買値よりマイナス→タックスロス（売って同じ株数を買い戻し）をして確定損を出す。

ピッフィー

ことで、新たな含み益銘柄ABDC株を創出しながら、E株で確定損を作れます☆

パッピィー

上がることを狙って株を買って、下がった場合はタックスロスに使うんだよね♪

「配当の課税はどうするの？」への回答。

↑E株で作った損失はその年から3年間有効です。

なので、確定損＞配当である限り、配当は非課税で受け取れるのはもちろん、

株式を売却しても非課税で現金化して使えます♪

例えば、今年買った株でマイナスになっているものがあれば、

一旦売って買い戻しタックスロスに使うことで、

ピッフィー

その後3年間の配当は非課税に出来ますよ(*^^*)

3年分以降のタックスロスをする方法。

まず個人口座であれば3年ですが、法人口座で運用すれば合法的に9年確定損を繰り越せます。

ただ、今回は個人口座での話にしますね！

例えば、リーマンショックが起きて爆損した場合。

「タックスロスしたいけど、こんなに損を使いきれないな〜」

となりますよね💦

その場合、１〜３年目に、含み益銘柄を売り、同じ株を同じ株数買い戻し！

これで名目値での平均取得単価を上げることが出来るので、

将来その株を売った時にかかる税金が減りますし、

その新たな取得単価からマイナスになった時にタックスロスをすれば、

その時点からまた3年間有効となります。

ピッフィー

運の要素もありますが、この方法で上手く繋いでいけば3年以上損を活用できますね！

まとめ

・SBG株は20年後に70倍と予想。

・利益を出す為に株を買い、損をした時はタックスロスとして活用。

・損は3年繰り越せるので配当も非課税。

・損を3年以上繰り越す工夫ができる。

ピッフィー

税金の記事、沢山の方のご訪問ありがとうございました✨

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

今月は、ソフトバンクグループ株が20%の暴落となりました。(金曜ADR終値)

下落した理由は、こんな感じです。

• WEWORKショック（ニューマンCEO更迭済み）
• ユニコーンバブルの崩壊（とはいっても、数年前に購入した分は含み益）
• スプリントの補助金問題（あまり悪意は感じない）
• アメリカの中国株の上場規制報道（トランプめちゃくちゃしすぎでしょw）

ピッフィーのブログを見てSBG株を購入された方には、申し訳ないです。

ただ、SBG株の場合は、倍以上の大きな内在価値に守られている以上、

後から振り返ると、米国株村のよしぞうさんの記事のような状況になるでしょうし、

暴落時に買いを入れる勇気はあっても、それを保つ心の余裕はなかった : 投資ライフ（億超えの次へ）

暴落時は喜んで買い進めばいい。暴落時にたくさん仕込めると資産はかなり大きく増加します。投資をするのであれば誰もが知っている当たり前の事。大きく下がる暴落時は安く仕込めるバーゲンセールであり、株式市場が暴落を起こすようであれば、怖がらずに喜んで買いに走れ

yosizoukabu.livedoor.blog

私自身は「今が最高の買い時」だと思っています。

また、個人的には、11月の決算発表で疑念払拭&自社株買い

→株価大幅上昇

の可能性が高いと見ています。

※とはいっても、長い年月がかかるかもれません。

3年後まで配当非課税へ

自分の資産だけを運用しているなら、今回の暴落は嬉しいです。

実際、今回の暴落でタックスロスセリングを実施し、

1000万円以上を節税しました。

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングとは？~後編~3年後の配当まで非課税に出来る(*^◯^*)

昨日の記事のおさらいSBG株の保有は、40000株×1株5000円＝２億円　（税金400万円）↓↓↓40000株×1株4500円＝1.8億円（税金ゼロ）ピッフィーこれで2000万円の確...

piffy.tokyo

2019.08.28

とはいえ、他人も購入していることを考えると、

• 不安を感じないだろうか
• 含み損に引け目に感じないだろうか

とか、これまでになかった感情を感じます。

バフェットがS&P500を勧める理由はここにあったのかと思ったりします。

自分自身は有利な個別株を購入するけど、他人には勧めにくいのかもしれません。

まとめ

株価は下がっていますが、

KKと借金が同額で相殺。

「アリババの1/4強、arm、SVF、スプリント85%、その他」の合計が9兆円弱で買えると考えると、

ピッフィー

いくらなんでも安すぎるでしょw

と思います。

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

暴落で実質600万円くらい得をしました。

今月は大きな下落でしたね。

米国株村では「ギャー」とかなんだか凄い叫び声が聞こえる中、

ピッフィーは、

「やったー暴落したから節税が出来るぞ〜！」と、

冷静に、淡々と、

ピッフィー

タックスロス・セリング（節税）を実施しました。

２億円以上のお金を売って、買い戻すのは、かなり神経消耗します(^▽^;)

リセッションが来るとか気にしないことが大切

米国株村では、これからリセッションが来るからと株式を売却する方が結構いらっしゃるようですが、

そういう時は、世界一の投資家と同じ様に行動しましょう♪

Buffett

金利や政治動向は、私の投資方針にほとんど影響を与えない。

孫正義

私は大きなビジョンに投資する。金利、政治みたいな雑音はぜんぶ無視！

バフェット、孫正義さん、バフェット太郎さんと同じ様に、

株が暴落しても一切動揺せず、

ピッフィー

常に株式100%が正解です☆

SBG株の買い増し詳細

ピッフィー

5400円程度で買い増して、その後暴落しました↓

※もっと早く、安い時に購入したかったのですが、すぐに現金が使える状態ではありませんでした。

タックスロスセリング詳細（BRKB売却益を全額相殺！）

ピッフィー

暴落時に、節税で浮いたお金で、更に600株買い増ししています(*^◯^*)

※更なる詳細は過去ツイートをご覧下さい。

株主優待クロス

一部、現金を同額持ちながら、SBGを信用買いしており、そのお金で優待クロスを実施。

ピッフィー

8,9月の優待クロスを取りに行ってます。

※エディオンは3月優待で、誤発注でした。

まとめ

株価が暴落してくれたお陰で、新たにSBG株を買い増しすることができ、

ピッフィー

将来に向けて、より良い構えを作ることが出来ました！

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングとは？~前編~ピッフィーにとって株価の下落が嬉しい理由☆

Buffett保有株の下落は喜ぶべきことだ。ピッフィーこの2週間で、手取りで400万円節税できました(*^◯^*)バークシャーの売却益で2000万円。税金が400万円。2019年6月にバークシャー株・VWO...

piffy.tokyo

2019.08.27

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングとは？~後編~3年後の配当まで非課税に出来る(*^◯^*)

昨日の記事のおさらいSBG株の保有は、40000株×1株5000円＝２億円　（税金400万円）↓↓↓40000株×1株4500円＝1.8億円（税金ゼロ）ピッフィーこれで2000万円の確...

piffy.tokyo

2019.08.28

同じ値段で買い戻すのは難しい

パッピィー

1株4500円で売って、同じ4500円で買い直すって難しい。。

ピッフィー

少し複雑だけど、信用取引を使えば、同じ値段で売って買い戻せるよ！

※信用取引が出来る口座のみ出来る手法。日本の証券口座での外国株は不可です。

信用取引。信用買いと信用売りを利用する

取引時間前orお昼の休憩時間に、

成行注文で、信用買いと信用売りを同じ株数入れる。

ピッフィーなら、

• 40000株の買い注文
• 40000株の売り注文

を入れました。

※一度の注文は5000株が上限ですが、裏技があります。

その後、

• 40000株の売り→現渡しする
• 40000株の買い→現引きする

これで、

• 現物株の売買手数料より大幅に安く、
• 全く同じ値段で買い戻す効果

を得られます。

パッピィー

これなら同じ値段で買い戻せるね！

※現引きは、恐らく翌日以降にする必要があるのかなと思います。（確認お願いします。）

ピッフィーは当日に現引きしてしまったせいか、損を綺麗に出し切ることが出来ませんでした。。

10000株以上注文する裏技

※上級者向け

取引時間前とお昼休みを使うことで1日10000株まで同じ値段で注文出来ますが、

10000株以上の注文を入れたい場合です↓

取引時間中でも、今より少し高い値段で

• 信用売り指値注文
• 信用買い逆指値からの「1円安い指値注文」

を同時に出すことで、

ピッフィー

ほぼ同じ値段で注文を入れていくことが出来ます！

まとめ

信用取引は、レバレッジの為ツールと考えている人が多いけど、

ピッフィー

信用取引は、上手な節税にも活用できるよ☆

パッピィー

トラブルは責任取れないから、気をつけてやってね！

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングとは？~前編~ピッフィーにとって株価の下落が嬉しい理由☆

Buffett保有株の下落は喜ぶべきことだ。ピッフィーこの2週間で、手取りで400万円節税できました(*^◯^*)バークシャーの売却益で2000万円。税金が400万円。2019年6月にバークシャー株・VWO...

piffy.tokyo

2019.08.27

SBG株の保有は、

40000株×1株5000円＝２億円　（税金400万円）

↓↓↓

40000株×1株4500円＝1.8億円（税金ゼロ）

ピッフィー

これで2000万円の確定損と2000万円の実現益を相殺できるという話でした。

3年半後の配当まで相殺して非課税にできる

では、ここからの下落は残念なことでしょうか？

もし、

40000株×1株4250円＝約1.7億円（税金ゼロ)

に下落して、売却&買い直しをした場合。

ピッフィー

合計3000万円の確定損を出すことが出来ます。

• 2000万円は2019年の売却益と相殺
• 残りの1000万円は、2019年~2022年の配当益(DHR等も含む)と相殺

ピッフィー

将来3年半の配当とも相殺させちゃおう♪

※確定申告をすれば、3年間、損を繰越せます。（法人を作れば、確か9年まで繰越せます。）

※BRKやインデックス売却益も、過去のDHR株等のタックスロスセリングで安く出来ました。

まとめ

もしSBGの株価が4250円に下落すれば、3000万円の確定損。

3000×20%＝750万円。

ピッフィー

これは手取り額だから、労働所得換算したら1000万円以上の効果だよ☆

パッピィー

SBGの株価があと7%くらい下落して欲しくてしょうがないね｡>﹏<｡

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングは、信用買い・信用売りクロスで、同じ値段で買い戻そう(*^◯^*)

前回、前々回の記事の続きです♪同じ値段で買い戻すのは難しいパッピィー1株4500円で売って、同じ4500円で買い直すって難しい。。ピッフィー少し複雑だけど、信用取引を使えば、同じ値段で...

piffy.tokyo

2019.08.29

Buffett

ピッフィー

この2週間で、手取りで400万円節税できました(*^◯^*)

バークシャーの売却益で2000万円。税金が400万円。

2019年6月にバークシャー株・VWOなどを売却し、

（タックスロス後に）約2000万円の実現益

を出しました。

そして、合計約2億円分のソフトバンクグループ株を購入しています。

このままだと2020年に、

2000万円×20%=400万円の税金

を払う必要が出てきます。

ピッフィー

払いたくない。。

状況を単純化してみました。

単純化すると、SBG株の保有は、

40000株×1株5000円＝２億円　（税金400万円）

という感じです。

もし、1株4500円に下がったら

40000株×1株4500円＝1.8億円（税金ゼロ）

となります。

1株4500円へ下がった時に一度売却し、同じ値段で買い直したら、

取得単価が5000円→4500円になり、

確定損2000万円を出すことが出来ます。

そして、バークシャーの実現益と相殺することで、

来年支払う400万円の税金がゼロになります。

ピッフィー

別に株価がどう動いたって、10年後、20年後の価値はほとんど変わらないです(*^◯^*)

パッピィー

むしろ、安く自社株買い出来るから、20年後の価値は上がるよ♪

注意事項

※特定口座でこの方法を取る場合、（売却して買い直した扱いになるには、）

売却した翌日に買い直す必要があります。

• 一般口座なら、当日中でも大丈夫です。
• 明日、より良い方法をお伝えします。

まとめ

SBGは、基本永久保有。

繰り延べ分の99%は、一生払わないと思うので、税金を完全に抹消したも同然です(*^◯^*)

ピッフィー

売却益のある状態では、株価の下落は嬉しい出来事♪

ちゃおっ♪

୨୧ピッフィーの株式投資Diary୨୧

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングとは？~後編~3年後の配当まで非課税に出来る(*^◯^*)

昨日の記事のおさらいSBG株の保有は、40000株×1株5000円＝２億円　（税金400万円）↓↓↓40000株×1株4500円＝1.8億円（税金ゼロ）ピッフィーこれで2000万円の確...

piffy.tokyo

2019.08.28

【簡単で劇的な節税！】タックスロスセリングは、信用買い・信用売りクロスで、同じ値段で買い戻そう(*^◯^*)

前回、前々回の記事の続きです♪同じ値段で買い戻すのは難しいパッピィー1株4500円で売って、同じ4500円で買い直すって難しい。。ピッフィー少し複雑だけど、信用取引を使えば、同じ値段で...

piffy.tokyo

2019.08.29